Als FinTech moet je voldoen aan financiële wetgeving en de eisen van de toezichthouder. Doe je dat niet, dan loop je het risico op handhavingsmaatregelen, sancties, reputatieschade en ontevreden klanten. In de praktijk is het lastig om het overzicht te houden: regels zijn versnipperd, nieuwe verplichtingen blijven komen en uitbesteding aan derden maakt het nog complexer. Bovendien wordt compliance vaak pas toegevoegd nádat het product is gebouwd – wat leidt tot uitgestelde lanceringen, herhaalde ontwikkelrondes en onverwachte juridische kosten.
Finnick helpt je dit te voorkomen door:
-
Complexe regelgeving te vertalen naar duidelijke, praktische stappen die je team direct kan toepassen
-
Compliance vanaf het begin in te bedden in je producten en processen, zodat herontwerp en vertragingen worden voorkomen
-
Risico’s en knelpunten vroegtijdig te signaleren en om te zetten in werkbare oplossingen
-
Toezichthouders proactief te managen, met transparante communicatie en consistente documentatie
-
Contracten en outsourcingafspraken te beoordelen, zodat externe afhankelijkheden toezichtbestendig zijn
-
Regulatory horizon scanning te bieden, zodat je voorbereid bent op aankomende veranderingen zoals MiCA, PSD3/PSR of CCD2
-
Als vast aanspreekpunt op te treden, waardoor kennis behouden blijft en compliance continu geborgd is in je team
Overname of wijziging van aandeelhouders? Denk aan je VVGB:
Wordt je FinTech-onderneming overgenomen of wijzigen je aandeelhouders? Voorkom problemen met de toezichthouder door op tijd een Verklaring Van Geen Bezwaar (VVGB) aan te vragen.
Een VVGB is verplicht bij directe of indirecte verwerving van een gekwalificeerd belang (≥ 10%, 20%, 30%, 50% of 100%) in een vergunninghouder. DNB (en bij banken ook de ECB) beoordeelt onder meer integriteit, financiële soliditeit en governance.
Wat is er nodig voor een VVGB-aanvraag?
- Jaarrekeningen, prognoses en financieringsdocumentatie
- Gegevens over bestuurders en aandeelhouders
- Een helder organogram van de zeggenschapsstructuur
Wat doet Finnick Legal voor jou?
Wij begeleiden je volledig:
- Analyse verplichting tot VVGB
- Voorbereiding en documentatie
- Opstellen en indienen van de aanvraag
- Afstemming met DNB en begeleiding integriteitsscreening
- Versterken van compliance- en auditfuncties (tweede en derde lijn)
- Uitvoeren van gap-analyses en compliance reviews
- Opstellen en toetsen van beleid en procedures (o.a. Wwft, DORA, PSD2/PSD3)
Finnick Legal zorgt voor een soepel VVGB-traject, met minimale risico’s en maximale voorspelbaarheid.